金融文库|构建惩治和防范金融犯罪的工作体系 - 财税-企业内控

近几年来，我国金融领域内的各类违法犯罪案件凸现高发态势，一些令人触目惊心的恶性大案要案频繁发生，不仅给国家和人民的财产造成了巨大损失，而且还严重损害了金融业的信誉，已引起了全社会的广泛关注。当前，金融领域应坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，以改革的理念和方法，着力构建惩防并重的工作体系，以有效惩治和防范金融犯罪。

一体化推进，健全领导机制。金融领域的各级领导干部要坚决克服“侥幸懈怠、怨天尤人”的思想倾向，切实增强使命感、责任感，不断强化道德风险防范意识，把惩治和防范金融犯罪作为硬任务摆上重要议事日程，坚持与业务经营同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩，一体化推进，建立健全“党委统一领导，班子成员齐抓共管，部门领导‘一岗双责’，纪委组织协调，依靠群众的支持和参与”的惩治和防范金融犯罪的领导体制和工作机制。要按照“纵向到底、横向到边”的原则，严格实行责任制，逐级分解落实各级机构、各部门的任务和责任，并将惩治和防范金融犯罪的工作成果作为考核各级领导班子和领导干部工作实绩的重要依据，与年度奖金收入和职务升迁挂钩，加大奖惩力度，促使其自觉抓好职责范围内的惩治和防范金融犯罪工作。

动态化培育，健全教育机制。当前，金融领域应坚持以人为本抓教育，筑牢全员思想道德防线。在教育工作的部署上，坚持制度化、经常化；在教育的对象上，实行层次化、系列化。要注重区分不同教育对象的层次，重点针对各级领导干部和“权、钱、人”要害岗位人员，分类组织开展不同主题的思想教育活动；在教育的内容上，增强针对性、时效性。突出加强理想信念教育、法纪教育、职业道德教育，搞好廉政文化建设；在教育的方法上，做到多样化、社会化。要不断创新教育方式，大力组织推广系统灌输、社会实践、正面典型示范、反面典型警示等教育方法，增强教育的感染力和吸引力。

规范化管理，健全制度机制。金融领域各系统要根据新形势、新任务的要求，不断加强制度建设。一方面，破立并举，解决现有制度不完善、不管用的问题。要按照科学合理、切实管用、体系严谨的总体要求，紧密结合实际，针对现行制度存在的缺陷和薄弱环节，着力推进制度体系建设。当前，应立足于“权、钱、人”源头预防，着重修订和完善权力配置制度、权力运行约束制度、选人用人制度、财务管理制度和金融工作人员廉洁从业的保障激励制度等。另一方面，树立权威，解决制度落实不到位、执行不得力的问题。要突出加强监督检查，强化制度落实，提高制度效力。要健全和完善质询制、问责制、领导干部辞职等责任追究制度体系，加大责任追究力度，真正做到有章可循、违章必纠，全面建立用制度规范行为、按制度办事、靠制度管人的长效机制。

全程化渗透，健全监督机制。针对当前监督工作存在的盲点，不断创新监督机制，加强对监督对象的事前、事中和事后的全程化监督。一是强化党内监督。认真贯彻落实《党员保障条例》和《党内监督条例（试行）》，保障党员的知情权、建议权、批评权、民主评议权和检举控告权。进一步健全党委民主决策和各级领导干部廉洁自律机制，严格执行领导干部廉政谈话、廉政考评、异地交流和述职述廉、定期报告、经济责任审计及要害岗位人员定期轮换等制度。改革人力资源管理制度，探索建立领导干部提拔任用票决制。二是强化职能部门监督。要依法强化中央银行和银行、保险、证券等国家监管部门的职责，加大对监管对象的经济处罚力度，严肃查处失职渎职行为。同时，改革金融领域各系统的内设纪检监察和审计管理体制，采取派驻制，实行系统垂直管理，强化事前、事中监督制约和事后综合治理的主动监督机制，确保监督机构的权威性和独立性。三是强化群众监督。健全职工代表大会制度，强化民主评议，大力推行行（司、社）务公开，实施“阳光工程”，扩大群众的知情权、参与权和监督权。加强内部矛盾排查工作，建立金融从业人员《诚信档案》，对沾染黄赌毒等严重恶习的人员要及时清理出金融队伍。四是强化社会监督。面向社会和服务对象聘请廉政监督员，并加大社会舆论监督力度。

多样化拓展，健全惩处机制。一是加强金融法制建设。要修改完善法律法规，加大惩处力度，在刑罚上除了依法追究犯罪分子的刑事责任以外，要依法没收其全部非法所得和严格限制其刑满释放后的职业和社会活动，以加大其违法犯罪的成本，发挥惩治金融犯罪的治本性基础作用。二是探索推行与社会执法部门联合交叉办案。设立检举揭发金融犯罪奖励基金，畅通检举揭发渠道，探索推行“污点证人”和“线人卧底”制度，深挖案源，并加大资金投入，提高惩治金融犯罪的科技含量，集中人力、物力、财力查办大案要案，尤其要针对金融犯罪涉案人员携款潜逃突出的现象，深入开展专项治理，以有效打击、遏制和震慑金融犯罪。

金融时报 (2005年06月27日)